દેશનો સામાન્ય રોકાણકાર એવું વિચારે છે કે શેરમાં સીધા રોકાણ કરીને પૈસા ઝડપથી બમણા થઈ શકે છે. પરંતુ એવું નથી. હવે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પણ રોકાણકારોના પૈસા થોડા વર્ષોમાં બમણા થઈ રહ્યા છે.
અમે તમને કેટલાક એવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે જણાવીશું જ્યાં રોકાણકારોના પૈસા 3 વર્ષમાં બમણા થઈ ગયા છે. એટલે કે, આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ 3 વર્ષમાં 100% થી વધુ વળતર આપ્યું છે. અહીં અમે એક શાનદાર રોકાણ વિશે વાત કરી રહ્યા છીએ.
છેલ્લા 3 વર્ષમાં, લગભગ 233 ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું પ્રદર્શન જોવા મળ્યું. આમાંથી સાત ફંડ એવા હતા કે તેમણે રોકાણકારોના પૈસા બમણા કર્યા. જ્યારે બાકીના ફંડોએ 6% થી 90% સુધીનું વળતર આપ્યું. એકંદરે, એવું કહી શકાય કે જો સારા ફંડ પસંદ કરવામાં આવે, તો ટૂંકા ગાળામાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મોટી કમાણી કરી શકાય છે.
તમારા મોબાઈલ પર તમામ પ્રકારના લેટેસ્ટ ન્યૂઝ, સરકારી માહિતી, હેલ્થ ટિપ્સ જેવા અપડેટ્સ મેળવવા માટે નીચે આપેલા બટન પર ક્લિક કરીને અમારા વોટ્સઅપ ગ્રુપમાં જોડાવ. Join Whatsapp
હવે ચાલો તે ટોચના સાત ફંડ્સ પર આવીએ જ્યાં રોકાણકારોના પૈસા બમણાથી વધુ થયા છે.
- આ ફંડ્સમાં પહેલું નામ બંધન સ્મોલ કેપ ફંડ (Bandhan Small Cap Fund) છે. આ ફંડે 3 વર્ષમાં 117% નું વળતર આપ્યું છે. એટલે કે, તેનો ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર 29.59% હતો.
- ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડકેપ ફંડે (Invesco India Mid Cap Fund) 3 વર્ષમાં 111% વળતર આપ્યું છે. તેનો ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર 28.16% રહ્યો છે.
- મોતીલાલ ઓસ્વાલ મિડ કેપ ફંડે (Motilal Oswal Mid Fund) 3 વર્ષમાં 109% વળતર આપ્યું છે. એટલે કે, વાર્ષિક વળતર 28%.
- ITI સ્મોલ કેપ ફંડે (ITI Small Cap Fund) 104% વળતર આપ્યું છે. એટલે કે, વાર્ષિક વૃદ્ધિ 26.88%.
- મોતીલાલ ઓસ્વાલ લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડે (Motilal Oswal Large & Mid Cap Fund) 103% વળતર આપ્યું છે. એટલે કે, વાર્ષિક વૃદ્ધિ 26.62%.
- ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડે (Invesco India Small Cap Fund) 101% વળતર આપ્યું છે. એટલે કે, વાર્ષિક વળતર 26.18%.
- HDFC મિડ કેપ ફંડે (HDFC Mid Cap Fund) 3 વર્ષમાં 100% વળતર આપ્યું છે. એટલે કે, વાર્ષિક વૃદ્ધિ લગભગ 26% છે.
આ આંકડાઓ પરથી સ્પષ્ટ થાય છે કે છેલ્લા 3 વર્ષમાં સ્મોલ અને મિડસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનું વળતર સારું રહ્યું છે.
હવે ચાલો તમને સરળ ભાષામાં સમજાવીએ. જો તમે 3 વર્ષ પહેલાં આ ફંડ્સમાં ₹1 લાખનું રોકાણ કર્યું હોત, તો આજે તમારી પાસે કેટલું હોત?
- બંધન સ્મોલ કેપ ફંડમાં ₹1 લાખ 3 વર્ષમાં ₹217,000 થઈ ગયા હોત.
- ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ કેપ ફંડમાં ₹2,10,000
- મોતિલાલ ઓસ્વાલ મિડ ફંડમાં ₹2,08,000
- આઇટીઆઇ સ્મોલ કેપ ફંડમાં ₹1,04,000.
- તેવી જ રીતે, મોતીલાલ ઓસ્વાલ લાર્જ એન્ડ મિડ કેપ ફંડમાં ₹2,03,000,
- ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડમાં ₹2,01,000
- અને HDFC મિડ કેપ ફંડમાં ₹2 લાખની આસપાસ હોત.
તો, મારો કહેવાનો મતલબ એ છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પણ પૈસા 3 વર્ષમાં બમણા થઈ શકે છે. જોકે, સ્મોલ કેપ અને મિડ કેપ ફંડમાં વધુ જોખમ હોય છે. જ્યારે આ ફંડ્સમાં વળતર વધારે હોય છે, ત્યારે જોખમ પણ વધારે હોય છે.
અહીં એક મહત્વપૂર્ણ બાબત પણ છે જે બધા રોકાણકારોએ ધ્યાનમાં રાખવી જોઈએ.
ભૂતકાળનું પ્રદર્શન ભવિષ્યની ગેરંટી નથી. એટલે કે, આ 3 વર્ષનો ડેટા છે અને ભવિષ્યમાં તે સમાન રહેશે તે જરૂરી નથી. સ્મોલ કેપ અને મિડ કેપ ફંડમાં વધુ જોખમ છે. તમે જેટલું ઉપર જઈ શકો છો, તેટલું નીચે પણ આવી શકો છો. બજારમાં ચક્રો છે. ક્યારેક તેજી, ક્યારેક મંદી, અત્યારે તેજીનો તબક્કો છે, પરંતુ તે કાયમ માટે રહેશે નહીં.
હવે ચાલો જોઈએ કે રોકાણકારોએ શું કરવું જોઈએ? યોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?
પહેલા તમારા જોખમને સમજો. જો તમે જોખમ લઈ શકો છો, તો તમે સ્મોલ કેપ અને મિડ કેપમાં રોકાણ કરી શકો છો. SIP એકંદર કરતાં વધુ સારી હોઈ શકે છે. તે રૂપિયાના ખર્ચ સરેરાશનો લાભ આપે છે. બધા પૈસા ફક્ત સ્મોલ કેપ અથવા મિડ કેપમાં જ રોકાણ કરશો નહીં. પોર્ટફોલિયોમાં ફક્ત લાર્જ કેપ ફંડ્સ જ રાખો. ઓછામાં ઓછા 5 થી 7 વર્ષનો રોકાણ ક્ષિતિજ રાખો. જો તમે નવા છો, તો હાઇબ્રિડ અથવા બેલેન્સ્ડ ફંડ્સથી શરૂઆત કરો. પહેલા ઇમરજન્સી ફંડ બનાવો. પછી ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરો. ઇક્વિટીમાં ફક્ત વધારાના પૈસા જ રોકાણ કરો. નિયમિત સમીક્ષાઓ કરતા રહો. પરંતુ વારંવાર ફેરફારો ન કરો. છેલ્લા 3 વર્ષ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ માટે ખૂબ સારા રહ્યા છે. સ્મોલ કેપ અને મિડ કેપ ફંડ્સે રોકાણકારોને ધનવાન બનાવ્યા છે. પરંતુ યાદ રાખો કે દરેક સિક્કાની બે બાજુ હોય છે. જ્યાં વધુ નફો હોય છે, ત્યાં વધુ જોખમ પણ હોય છે. તેથી, ફક્ત વળતર જોઈને વિચાર્યા વિના રોકાણ ન કરો. યોગ્ય ફંડ્સ અને સંતુલિત પોર્ટફોલિયો સાથે ફક્ત લાંબા ગાળા માટે જ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં પ્રવેશ કરવો એ સમજદારી છે.